En un clin d'oeil

  • Une solution idéale pour prévoir le financement de vos projets ou la transmission d'un capital
  • Votre capital n'est pas bloqué, il est disponible(2) quand vous en avez besoin
  • Notre service de gestion déléguée (gestion sous mandat) sans frais sur versement(3) pour tout versement au dessus de 300 €
  • Profitez du cadre fiscal privilégié de l'assurance-vie
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Bon à savoir

Avec NaviG’Options, trois possibilités pour la gestion de votre contrat : une gestion déléguée (mandat d'arbitrage), une gestion autonome (gestion libre) ou les deux conjuguées. Découvrez ici la brochure commerciale NaviG'Options.  

Découvrez aussi notre contrat d'assurance-vie NaviG'Patrimoine(4), accessible dès 25 000 €.

Plus d'infos sur l'Assurance-Vie NaviG'Options

Avec NaviG'Options(1), anticipez le financement d’un projet personnel, préparez votre retraite ou encore la transmission d'une partie de votre patrimoine.

NaviG’Options, est un contrat d’assurance-vie multisupport. Vous pouvez placer chacun de vos nouveaux versements :

  • en unités de compte, c’est-à-dire sur les marchés financiers et/ou immobiliers,
  • ou sur un fonds en euros : tout versement sur le fonds en euros doit comporter au minimum 30 % de supports en unités de compte non garantis en capital.

Une précision importante : puisqu’il s’agit de placements sur les marchés financiers ou immobiliers, les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Plusieurs modes de gestion selon vos préférences :

NaviG’Options est disponible en gestion autonome (gestion libre) ou en gestion déléguée (mandat d'arbitrage), ou en combinant les 2 :

  • En Gestion Autonome (gestion libre), vous décidez de vos investissements et des supports sur lesquels vous les placez en toute indépendance. Vous choisissez parmi une sélection venant compléter celle proposée dans le cadre du service de gestion déléguée (mandat d'arbitrage). Des fonds immobiliers et des fonds à formule, présentant un risque de perte en capital, vous y sont ainsi notamment proposés.

  • En Gestion Déléguée (gestion sous mandat), vous confiez la sélection des investissements et les arbitrages de votre contrat à des experts. Le service de gestion déléguée a recours à des investissements sur des supports en unités de compte (UC), offrant des perspectives intéressantes de performance sur le long terme mais présentant un risque de perte en capital. Bien sûr, pour vos placements, nous tenons compte du niveau de risque que vous êtes prêt(e) à prendre et de votre connaissance des marchés financiers. Autrement-dit, nous respectons les caractéristiques de votre « profil investisseur ». Au Crédit Mutuel du Sud-Ouest , nous définissons 3 profils investisseurs : « prudent », « équilibre » ou « dynamique ». Suivant votre profil investisseur, vous pouvez choisir votre profil de mandat d'arbitrage au sein de la gamme générique ou opter pour l'un des deux profils de la gamme Responsable (Responsable Equilibre et Responsable Dynamique). Investissez ainsi selon les thématiques qui vous correspondent !

  • En combinant Gestion Autonome et Gestion Déléguée : vous pouvez faire cohabiter les deux modes de gestion au sein de votre contrat. Dans ce cas, d’un côté vous confiez la sélection des supports d'investissement et les arbitrages de votre contrat à des experts, de l’autre vous accédez à des opportunités d’investissement disponibles uniquement en gestion autonome.

Votre Assurance-Vie NaviG’Options s’adapte à vos besoins tout au long de votre vie.

Un contrat qui vous permet de :

  • constituer et tenter de valoriser votre capital,
  • préparer et financer un projet (achat d’un bien immobilier...),
  • financer les études des enfants,
  • aménager un complément de retraite,
  • transmettre une partie de votre patrimoine au(x) bénéficiaire(s) de votre choix.

Un cadre fiscal privilégié pour les contrats d’Assurance-Vie

  • En cas de rachat au-delà de 8 ans, vos plus-values peuvent être exonérées d’impôt. Elles seront toutefois soumises aux prélèvements sociaux(5),
  • Vous pouvez, en cas de décès, transmettre votre capital dans des conditions fiscales avantageuses.

Un contrat souple et simple

  • Vous pouvez adhérer à NaviG’Options en ligne,
  • Vous modifiez ou suspendez les versements programmés sur NaviG’Options quand vous le décidez,
  • Votre capital est disponible tout le temps(2),
  • Vous choisissez le ou les modes de gestion qui correspondent à vos attentes.

Votre Assurance-Vie NaviG'Options : les essentiels

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Qui peut adhérer ? Toute personne physique ayant sa résidence principale en France
Durée conseillée 8 ans minimum
Versement initial 300 euros minimum
Arbitrage(6) 0 %
Dans le cadre du Service de Gestion Déléguée (mandat d'arbitrage)
Frais sur versements 0%
Univers d'investissement

Gamme générique : 3 profils (Prudent, Équilibre, Dynamique)
Gamme thématique : 2 profils (Responsable Equilibre, Responsable Dynamique)
Frais de gestion 0,80 % sur le fonds en euros et 1,30 % les UC
Dans le cadre de la Gestion Autonome (gestion libre)
Frais sur versements 2%
Univers d'investissement Choisissez parmi une sélection de plus de 37 supports d’investissement (fonds immobiliers, fonds en euros, etc.) et profitez régulièrement d’opportunités sur des fonds à formule (qui présentent un risque de perte en capital).
Frais de gestion 0,80 % sur le fonds en euros et les UC

 

Pour les autres frais consultez la notice du contrat.

(Média en accès restreint)  

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