En un clin d'oeil

  • Un contrat à 2 compartiments : cumulez les avantages de la gestion libre et ceux de la gestion déléguée (mandat d'arbitrage)
  • Un versement initial minimum de 25 000 €
  • Votre capital n'est pas bloqué, il est disponible quand vous en avez besoin (2)
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Bon à savoir

Avec le contrat NaviG'Patrimoine, préparez un projet ou la transmission de votre capital. Découvrez ici la brochure commerciale NaviG'Patrimoine.

Pour un versement initial moins élevé, regardez notre contrat NaviG'Options(3) un contrat accessible dès 300 € qui offre aussi un service de gestion déléguée.

Plus d'infos sur l'Assurance-Vie NaviG'Patrimoine

Financer des projets personnels ? Transmettre votre patrimoine dans de bonnes conditions ? Ou assurer un complément de revenu pour votre retraite ?

Pensez au contrat d’assurance-vie NaviG'Patrimoine. Vous pourrez tenter de faire fructifier votre capital et profiterez d’un cadre fiscal avantageux.

NaviG'Patrimoine est un contrat d’assurance-vie multisupport. Vous pouvez placer chacun de vos nouveaux versements :

  • en unités de compte, c’est-à-dire sur les marchés financiers et/ou immobiliers,
  • ou sur un fonds en euros : pour pouvoir souscrire au fonds en euros en gestion libre, chaque versement doit comporter au minimum 30 % de supports en unités de compte présentant un risque de perte en capital.

Une précision importante : puisqu’il s’agit de placements sur les marchés financiers ou immobiliers, les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Plusieurs modes de gestion selon vos préférences :

Le contrat NaviG'Patrimoine propose 2 modes de gestion, qui peuvent cohabiter :

  • le mode "gestion déléguée" (mandat d'arbitrage) : ce service premium vous permet de confier à des spécialistes la sélection des supports d'investissement de votre contrat et les arbitrages. La gestion déléguée a recours à des investissements en unités de compte, offrant des perspectives de performance intéressantes sur le long terme mais présentant un risque de perte en capital. En cohérence avec votre profil d'investisseur, vous pouvez choisir votre profil de mandat d'arbitrage au sein de notre gamme générique ou de l'une de nos deux gammes thématiques : "Conviction" (Europe, Bien Vieillir, Santé, Economie réelle, Enjeux d'avenir, Monde, Infrastructures) ou "Responsable" (Equilibre ou Dynamique).
  • le mode "gestion autonome" (gestion libre): vous décidez vous-même de vos investissements. Vous les choisissez parmi une très large sélection de plus de 270 supports. Afin de vous aider dans la gestion de votre contrat, vous pouvez mettre en place des options d'arbitrages programmés : rééquilibrage automatique, investissement progressif, sécurisation des plus-values, stop loss(4) relatif, dynamisation des plus-values.

Votre Assurance-Vie NaviG'Patrimoine s’adapte à vos besoins tout au long de votre vie.

Un contrat qui vous permet de :

  • préparer et financer un projet (achat d’un bien immobilier…),
  • aménager un complément de retraite,
  • transmettre une partie de votre patrimoine au(x) bénéficiaire(s) de votre choix.

Un cadre fiscal privilégié pour les contrats d’Assurance-Vie

  • En cas de rachat au-delà de 8 ans, vos plus-values peuvent être exonérées d’impôt (5). Elles seront toutefois soumises aux prélèvements sociaux.
  • Vous pouvez, en cas de décès, transmettre votre capital dans des conditions fiscales avantageuses.

Un contrat souple et complet

  • Pour diversifier votre contrat, vous avez le choix parmi plus de 270 unités de compte.
  • Vous pouvez toujours modifier la répartition des placements sur votre contrat. Soit pour sécuriser vos gains, soit, pour dynamiser progressivement votre capital.
  • Votre capital est disponible tout le temps (2),
  • Vous choisissez le mode de gestion qui correspond à vos attentes : gestion libre ou gestion déléguée (mandat d'arbitrage).

Votre Assurance-Vie NaviG'Patrimoine : les essentiels

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Qui peut adhérer ? Toute personne physique ayant sa résidence principale en France
Durée conseillée 8 ans minimum
Versement initial 25 000 euros minimum
Versement libre 2 500 euros minimum
Arbitrage(6) 0 % pour les arbitrages du fonds en euros ou des unités de compte vers les unités de compte
0,50 % des montants arbitrés des unités de compte vers le fonds en euros
0,50 % des montants arbitrés dans le cadre des options sécurisation des plus-values et stop-loss relatif
0,50 % des montants arbitrés des unités de compte vers le fonds en euros dans le cadre de l’option rééquilibrage automatique
Dans le cadre du Service de Gestion Déléguée (mandat d'arbitrage)
Frais sur versements 0%
Univers d'investissement

Gamme générique : 3 profils (Prudent, Équilibré, Dynamique)
Gamme thématique Conviction : 11 profils (Développement durable, Labels, Immobilier, Territoires, Europe, Bien vieillir, Santé, Economie réelle, Enjeux d'avenir, Monde, Infrastructures)
Frais de gestion 0,80 % sur le fonds en euros et 1,30 % les UC
Dans le cadre de la Gestion Autonome (gestion libre)
Frais sur versements 2%
Univers d'investissement Choisissez parmi plus de 270 supports d'investissement (fonds immobiliers, fonds en euros, etc.) et profitez régulièrement d’opportunités sur des fonds à formules qui présentent un risque de perte en capital.
Frais de gestion 0,80 % sur le fonds en euros et les UC
Options d'arbitrages programmés Rééquilibrage automatique, Investissement progressif, Sécurisation des plus-values, Stop-loss relatif, Dynamisation des plus-values.

Pour les autres frais, consultez la notice du contrat.

(Média en accès restreint)  

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