info Une mule financière est une personne qui transfère de l'argent reçu d'un tiers à une autre personne, en échange d'une commission.

fraudeur-objectifObjectif du fraudeur

  • Dissimuler l’origine de fonds obtenus illégalement afin qu’ils paraissent issus de sources légitimes. Cela constitue du blanchiment d’argent.
  • Le blanchiment de capitaux consiste à donner une apparence légitime à de l’argent qui, en réalité, provient d’activités illicites (trafic de stupéfiants, crimes, corruption, proxénétisme, trafic d’armes, etc.) ou en lien avec une infraction pénale comme par exemple des fonds issus de la fraude fiscale.

fraudeur-processMéthode du fraudeur

Utiliser votre compte bancaire pour faire transiter de l’argent

  1. Vous êtes sollicité par un contact vous promettant de l'argent facile. La proposition est présentée comme étant dénuée de risques.
  2. Vous répondez à une annonce émanant prétendument d'une société étrangère à la recherche " d'agents locaux/nationaux " pour agir en leur nom.
  3. Les particularités de l'emploi comprennent toujours l'utilisation de votre compte bancaire pour les transferts d'argent.
  4. L'adresse courriel de l'expéditeur utilise souvent un service web gratuit ne correspondant pas au nom de l'entreprise.
  5. Aucune exigence en matière de formation ou d'expérience n'est demandée.

Les méthodes de recrutement sont multiples :

  • Personne en face à face
  • Courrier
  • Messageries instantanées
  • Réseaux sociaux
  • Pop-up publicitaires en ligne, offres d’emploi

Les profils les plus ciblés par les fraudeurs :

  • Personnes de moins de 35 ans, y compris les mineurs
  • Nouveaux arrivants dans un pays
  • Chômeurs, étudiants ou personnes en détresse économique

fraude-bons-reflexesLes bons réflexes

  • Renseignez-vous sur toute entreprise ou personne qui vous propose un emploi.
  • Méfiez-vous des offres d'emploi où toutes les interactions et transactions se font en ligne.
  • Refusez toute offre d'argent facile. Si cela semble trop beau pour être vrai, c'est que ça ne l'est pas !
  • Si quelqu'un vous demande de faire transiter de l'argent par votre compte bancaire en échange d'espèces ou de lui prêter votre carte bancaire et de donner votre code PIN, il vous demande de manière détournée d'être une mule financière.
  • En acceptant ce type d’offre, vous aiderez les criminels à déplacer anonymement des fonds illégaux à travers le monde entier. En tant que complice, vous risquez d’être poursuivi en justice.

que-faire-en-cas-de-fraudeQue faire si vous êtes victime d’une escroquerie ?

  • Si vous pensez être impliqué(e) dans une activité de mules financières, cessez immédiatement tout transfert d'argent.
  • Informez votre conseiller et signalez les faits aux forces de Police ou de Gendarmerie.
  • Si le contact s'est fait via les réseaux sociaux, signalez le compte aux modérateurs de la plate-forme.
info En savoir plus sur le blanchiment d'argent sur le site Les Clés de la Banque :
https://www.lesclesdelabanque.com/particulier/la-lutte-contre-le-blanchiment-des-capitaux-et-le-financement-du-terrorisme/
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